Singapur ist eine teure Stadt mit einem Lebenshaltungskostenindex von 87,6 (NYC=100). Lebensmittel (81,0) und Restaurants (53,4) sind im Vergleich zu NYC ebenfalls relativ teuer, was zu den insgesamt hohen Lebenshaltungskosten beiträgt.

Der Immobilienmarkt in Singapur ist sehr teuer, mit einem Verhältnis von Immobilienpreis zu Einkommen von 23,2 Jahren. Der Mietindex liegt bei 63,7, was ebenfalls auf hohe Mietkosten hindeutet.

Singapur bietet eine gute Kaufkraft mit einem Index von 115,0 (NYC=100), was auf eine starke Kaufkraft für die Bewohner hindeutet.

Singapur hat ein progressives persönliches Einkommensteuersystem für Einwohner, das für Einkommen, das 2024/2025 erzielt wird, zwischen 0 % und 24 % liegt, wobei die ersten S$20.000 steuerfrei sind. Die Goods and Services Tax (GST) beträgt ab dem 1. Januar 2024 9 %. Es gibt keine Kapitalertragssteuer.

Singapur wird durchweg als eine der weltweit geschäftsfreundlichsten Volkswirtschaften eingestuft und belegt im Business Ready 2025 Bericht der Weltbank den ersten Platz weltweit für operative Effizienz. Es verfügt über ein lebendiges Startup-Ökosystem mit starker staatlicher Unterstützung und effizienten Vorschriften.

Der Central Provident Fund (CPF) ist Singapurs umfassendes und obligatorisches Sozialversicherungssystem für Bürger und ständige Einwohner, das Altersvorsorge, Gesundheitsversorgung (MediSave) und Wohnen abdeckt. Während direkte Arbeitslosenleistungen begrenzt sind, bieten Programme wie CareShield Life für Langzeitpflege und der Workfare Income Supplement für Geringverdiener ein robustes soziales Netz.

Einlagen auf Singapur-Dollar-Konten sind gemäß dem gesetzlichen Einlagensicherungssystem (DI-Scheme), das von der Singapore Deposit Insurance Corporation (SDIC) verwaltet wird, bis zu S$100.000 (ca. USD 78.500) pro Einleger und pro Systemmitglied geschützt. Diese Deckung wurde am 1. April 2024 erhöht. Der Bankensektor ist stabil und wird von der Monetary Authority of Singapore (MAS) streng überwacht.