El índice de costo de vida es 42,0, lo que indica asequibilidad en comparación con la ciudad de Nueva York. Los comestibles (39,3) y los restaurantes (41,5) también son relativamente baratos.

La relación precio de la propiedad/ingresos es de 14,0 años, lo que sugiere un mercado inmobiliario caro. El índice de alquiler es 11,5, lo que indica costes de alquiler relativamente bajos.

El índice de poder adquisitivo es 70,4, lo que indica un poder adquisitivo inferior al promedio en comparación con la ciudad de Nueva York.

Serbia tiene un impuesto anual progresivo sobre la renta personal (exento hasta 3 veces el salario promedio, luego 10%, luego 15%) y un impuesto sobre la renta fijo del 10% para la mayoría de los ingresos. El impuesto sobre la renta de las sociedades es de un 15% fijo. El tipo estándar del IVA es del 20%, con un tipo reducido del 10% para bienes y servicios esenciales.

Serbia ocupó el puesto 44 en el informe sobre facilidad para hacer negocios de 2020 del Banco Mundial y el 56 en el índice global de ecosistemas de startups StartupBlink de 2025. El ecosistema de startups del país está creciendo, particularmente en juegos y blockchain, respaldado por iniciativas gubernamentales e incentivos fiscales. Los desafíos incluyen la burocracia y la atracción de cierto capital de riesgo internacional debido a su estatus de fuera de la UE.

Serbia opera un sistema integral de seguridad social obligatorio que cubre pensiones, invalidez, salud y seguro de desempleo. Los programas de asistencia social, incluidas las transferencias de efectivo y las prestaciones familiares, se dirigen a las poblaciones vulnerables y reducen significativamente la tasa de riesgo de pobreza. Los empleadores y los empleados contribuyen a estos planes.

Los depósitos en Serbia están protegidos hasta 50.000 euros (aproximadamente 58.500 dólares estadounidenses) por depositante por banco en virtud del Sistema de Garantía de Depósitos, que está garantizado por la República de Serbia. El sector bancario es estable, muy líquido y rentable, con una fuerte supervisión del Banco Nacional de Serbia (NBS). Las reformas recientes alinean el marco regulatorio con las normas de la UE y Basilea III, y las nuevas leyes mejoran la protección del consumidor.