Djibouti a un coût de la vie élevé avec un IPC de 71,7 (NYC = 100). Les prix des produits d'épicerie (70,6) et des restaurants (59,1) sont également relativement élevés.

Le marché immobilier est très cher, avec un ratio prix de l'immobilier/revenu de 16,57 ans. L'indice de loyer est de 19,0, ce qui indique que la location est relativement plus abordable que l'achat.

L'indice de pouvoir d'achat de 122,35 suggère un excellent pouvoir d'achat pour les résidents par rapport à New York.

Djibouti applique un système d'impôt sur le revenu progressif avec des taux allant de 2% à 30%. La Taxe sur la Valeur Ajoutée (TVA) standard est de 10%. Des incitations fiscales sont disponibles pour certains investissements.

Djibouti a été classé 112ème dans le classement de la facilité de faire des affaires (2019). Le gouvernement promeut activement un écosystème de startups naissant à travers des initiatives comme le 'Startup Act Djibouti' (2025), offrant des incitations et un processus d'enregistrement simplifié via un guichet unique, malgré les obstacles bureaucratiques existants.

Djibouti dispose d'un système de sécurité sociale obligatoire (CNSS) couvrant les pensions de vieillesse, l'invalidité, les prestations de survivants et les allocations familiales. Des soins de santé de base sont fournis, mais les installations publiques sont limitées, et une assurance maladie privée est souvent recommandée pour les expatriés. Des programmes de filet de sécurité sociale existent pour lutter contre la pauvreté et l'insécurité alimentaire.

Le secteur bancaire de Djibouti est stable et bien réglementé par la Banque Centrale de Djibouti, avec un faible taux de prêts non performants. Le franc djiboutien est indexé sur le dollar américain, assurant la stabilité monétaire. Cependant, il n'existe pas de régime national d'assurance des dépôts documenté publiquement avec une limite de couverture spécifiée.