Économie en Nigeria

Coûts très abordables (IPC : 28,2). Les produits d'épicerie (32,4) et les restaurants (21,7) sont particulièrement bon marché par rapport aux grandes villes mondiales.

Le logement est très cher avec un ratio prix de l'immobilier/revenu de 89,6 ans. Le marché locatif (indice : 20,7) est plus abordable mais reflète toujours des coûts élevés par rapport aux revenus.

Le pouvoir d'achat est faible (indice : 9,6), ce qui indique un pouvoir d'achat limité par rapport aux grands centres économiques mondiaux.

Le Nigeria applique un système progressif d'impôt sur le revenu des personnes physiques avec des taux allant de 7% à 24%. Le taux standard de la Taxe sur la Valeur Ajoutée (TVA) est de 7,5%. Les taxes foncières sont prélevées annuellement par les gouvernements des États et locaux, avec des taux variant selon l'emplacement et la valeur de la propriété. Le système fiscal global est caractérisé par une multitude de taxes et peut être complexe.

L'écosystème des startups du Nigeria est un pôle majeur en Afrique de l'Ouest, classé 66e mondial dans le Global Startup Ecosystem Index 2025, soutenu par un vaste marché et un intérêt croissant des investisseurs. Cependant, les entreprises sont confrontées à d'importantes charges réglementaires, à des incohérences politiques et à un paysage fiscal complexe avec plus de 60 taxes différentes, ce qui peut entraver l'investissement et la croissance.

Le régime de retraite contributif (CPS) est disponible pour les citoyens nigérians et les expatriés, avec des directives récentes autorisant les contributions en devises étrangères. Cependant, des programmes complets de soins de santé universels et d'allocations de chômage ne sont pas solidement établis.

Les dépôts dans les banques de dépôt, les opérateurs de monnaie mobile et les banques sans intérêt sont protégés jusqu'à ₦5 000 000 (environ 3 600 USD) par déposant par la Nigeria Deposit Insurance Corporation (NDIC). Les banques de microfinance, les banques hypothécaires primaires et les banques de services de paiement ont une limite de couverture de ₦2 000 000. La Banque Centrale du Nigeria (CBN) assure une forte surveillance, et le pays est globalement conforme aux normes anti-blanchiment du FATF, avec une récente recapitalisation bancaire renforçant le secteur.