Sehr erschwingliche Kosten (CPI: 18,5). Lebensmittel (21,5) und Restaurants (10,9) sind im Vergleich zum New Yorker Basiswert sehr günstig.

Die Immobilienpreise betragen im Durchschnitt 6,0 Jahre des Haushaltseinkommens, was auf Erschwinglichkeit hinweist. Auch der Mietmarkt (Index: 4,7) ist sehr erschwinglich, allerdings ist die Immobilienregistrierung seit 2011 eingefroren, was den Besitz erschwert.

Ein Kaufkraftindex von 44,3 deutet auf eine geringe Kaufkraft im Vergleich zum NYC-Basisszenario hin.

Die persönliche Einkommenssteuer ist progressiv (5 % und 10 %) mit einer zusätzlichen Jehad-Steuer von 3 %. Die Körperschaftssteuer beträgt pauschal 24 %. Libyen erhebt weder Mehrwertsteuer noch besondere Grundsteuern, es gibt jedoch eine Steuer auf Mieteinnahmen.

Aufgrund eines unklaren Regulierungssystems, veralteter Gesetze und systemischer Korruption liegt Libyen in Bezug auf die Leichtigkeit der Geschäftsabwicklung auf einem sehr niedrigen Platz (186 von 190 Ländern). Das Startup-Ökosystem steht vor großen Herausforderungen, darunter begrenzte Finanzierung und regulatorische Hürden.

Libyen verfügt über ein Sozialversicherungssystem, das Alter, Invalidität und Hinterbliebene abdeckt, es fehlt jedoch eine Arbeitslosenversicherung. Das öffentliche Gesundheitssystem befindet sich in einer Krise, ist unzureichend ausgestattet und es mangelt oft an lebenswichtigen Medikamenten und Hilfsgütern, was viele dazu veranlasst, sich im Ausland behandeln zu lassen. Einige Familienleistungen gelten als unzureichend.

Es wurde kein explizites nationales Einlagensicherungssystem mit einer festgelegten Deckungsgrenze identifiziert. Der Bankensektor ist mit einer schweren Liquiditätskrise, Korruption und einer schwachen Aufsicht konfrontiert, obwohl einige Banken eine stabile Vermögensqualität und angemessene Kapitalquoten aufweisen. Die Zentralbank von Libyen ist bestrebt, die Einleger zu schützen, doch die Transparenz und Stabilität des Systems werden durch politische Instabilität beeinträchtigt.