Marruecos ofrece un costo de vida muy asequible con un índice de costo de vida (IPC) de 30,9 (NYC = 100). Los precios de los alimentos (índice: 33,0) y de los restaurantes (índice: 25,2) son particularmente bajos, lo que contribuye a la asequibilidad general.

El mercado inmobiliario se considera caro, con una relación precio de la propiedad/ingresos de 13,7 años. El índice de alquiler es muy bajo, 7,5, lo que indica que alquilar es significativamente más asequible que comprar una propiedad.

El poder adquisitivo es bajo, como lo indica un índice de poder adquisitivo de 49,0 (NYC = 100). Esto sugiere que los ingresos promedio proporcionan un poder adquisitivo limitado en comparación con las principales ciudades del mundo.

Marruecos tiene un sistema progresivo de impuesto sobre la renta de las personas físicas con tipos que van del 10% al 38%, y se espera que el tipo máximo sea del 37% a partir de 2025. El tipo estándar del IVA es del 20% (en vigor a partir de 2026, tras una reforma), con un tipo reducido del 10% para determinados bienes y servicios. Los impuestos a la propiedad se evalúan al 10% del valor del alquiler, con una reducción del 75% para las residencias principales.

El ecosistema de startups de Marruecos está creciendo y ocupará el puesto 88 a nivel mundial en 2025 y el 3 en el norte de África. El gobierno apoya activamente el emprendimiento a través de iniciativas como Marruecos Digital 2030, con importantes asignaciones de financiación. El entorno regulatorio está mejorando y alineándose con los estándares internacionales.

Marruecos opera un sistema de salud de dos niveles (público y privado); Si bien existe un seguro obligatorio (AMO), la calidad de la atención sanitaria pública es generalmente baja, lo que lleva a muchos expatriados a optar por un seguro privado. Existe un sistema de pensiones de regímenes múltiples, en el que las pensiones de vejez son administradas por la CNSS. Las prestaciones de desempleo (IPE) existen pero cubren una fracción muy limitada de personas desempleadas, aunque se planean reformas.

Los depósitos en Marruecos están protegidos por un fondo colectivo de garantía de depósitos gestionado por la Société Marocaine de Gestion des Fonds de Garantie des Dépôts Bancaires (SGFG), con un límite de cobertura propuesto de 120.000 MAD por depositante. Esto es aproximadamente USD 12.971 (usando 1 MAD = 0,108 USD). El sector bancario es estable, en gran medida no se ve afectado por las crisis globales y se beneficia de un crecimiento económico sólido y una implementación avanzada de Basilea III. Marruecos fue eliminado de la “lista gris” del GAFI en febrero de 2023, lo que indica un mejor cumplimiento de las medidas contra el lavado de dinero.